Dividendaandelen kopen: de complete gids in 2021

dividendaandelen

Dividend lijkt steeds belangrijker te worden voor beleggers.

Dat komt met name door de lage rentes en lage rendementen op obligaties.

Maar hoe werkt dat precies: het kopen van dividendaandelen?

En welke aandelen moet je nu kopen?

Wat zijn dividendaandelen?

Dividend aandelen zijn aandelen van bedrijven die dividend uitkeren: simpel.

Dividend is een winstuitkering van een onderneming aan haar aandeelhouders.

Een belangrijk doel van dividend is om aandelen kopen van de onderneming aantrekkelijk te maken.

Wanneer een bedrijf in een bepaalde periode geen winst maakt, kan worden afgezien van dividend.

Dividend kan dan ook gezien worden als een beloning voor mensen die de aandelen gedurende langere tijd in hun bezit hebben.

Dus als je belegt in aandelen kan het zijn dat je dividend ontvangt.

Een dividend wordt jaarlijks, per kwartaal of soms maandelijks uitgekeerd aan de aandeelhouders.

Veel bedrijven keren echter niet of maar een enkele keer dividend uit.

Als aandelen een constante dividenduitkering hebben, dan worden ze ook wel dividendaandelen genoemd.

Waarom keert een bedrijf dividend uit?

Een bedrijf kan om verschillende redenen dividend uitkeren aan de aandeelhouders.

Hieronder volgen de belangrijkste 3 redenen.

1. Geen alternatieven

Het kan voorkomen dat een bedrijf geen lopende, nuttige of interessante projecten heeft om het geld in te investeren.

In dat geval kan het bedrijf kiezen om de overgebleven winst uit te keren als dividend aan de aandeelhouders.

2. Het vertrouwen belonen

Iedereen die een aandeel in een bepaald bedrijf heeft, is mede-eigenaar van het desbetreffende bedrijf.

Het bedrijf kan ervoor kiezen om het vertrouwen van de aandeelhouders te belonen.

Meestal wordt dit gedaan om aandeelhouders zo lang mogelijk hun aandelen vast te laten houden.

3. Koersdaling voorkomen

Een onderneming kan ook besluiten om dividend uit te keren zodat er geen angst ontstaat bij de aandeelhouders.

De angst kan er immers voor zorgen dat de aandeelhouders hun aandelen gaan verkopen en de koers van het aandeel zakt.

De angst kan ontstaan wanneer een consequent uitkerende onderneming dat ineens niet meer doet, of wanneer het uitgekeerde bedrag plotseling een stuk lager ligt.

Het is daarom van belang dat wanneer een bedrijf dividend uitkeert, het dit consequent blijft doen.

Hierdoor is het aantrekkelijker om het aandeel vast te houden en is de kans kleiner dat aandeelhouders de aandelen gaan verkopen.

Hoe kun je geld verdienen aan dividendaandelen?

Als je geld wilt verdienen aan dividendaandelen, dan is het verstandig om zogenaamde blue chip aandelen te kopen.

Voorbeelden hiervan zijn de grote olie- of energiebedrijven, banken, telecom- en media bedrijven of vastgoed.

In deze sectoren bevinden zich grote, stabiele bedrijven die constant dividend kunnen uitkeren.

Via deze zogenaamde hoog dividendaandelen ben je verzekerd van een hoge uitkering over je aandelen.

Wel kan het betekenen dat het onderliggende bedrijf minder hard groeit.

Groei dividendaandelen

Je kunt daarentegen ook kiezen voor groei dividendaandelen.

Deze aandelen keren een lager dividend uit aan de aandeelhouders, maar hebben daardoor ook meer geld over om te herinvesteren in de onderneming.

Door de investeringen kan het bedrijf groeien en op termijn meer winst behalen.

Hierdoor zou op de lange termijn het dividend kunnen stijgen en ook de waarde van jouw aandelen.

Waar moet je op letten bij het kopen van dividendaandelen?

Voordat je gaat investeren in dividendaandelen, moet je onderzoek doet naar het dividendbeleid van het bedrijf.

Hoe ziet zo’n onderzoek eruit en waar moet je naar kijken?

Start met het bekijken van de corporate website van de onderneming en bekijk de volgende punten.

  1. Payout ratio: dit is de hoeveelheid geld dat een ondeneming uitbetaald in dividend per aandeel gedeeld door de winst per aandeel.
  2. Verhogingen in het verleden: het is een heel goed teken als een onderneming zijn dividend ieder jaar verhoogt.
  3. Stabiele omzet en winstgroei: als je de beste dividend aandelen selecteert is het verstandig om te kijken naar stabiele ondernemingen.
  4. Duurzame competitieve voordelen: waarschijnlijk de belangrijkste eigenschap om naar te zoeken. Dit kan voorkomen op verschillend emanieren. Denk aan technologische voorsprong, grote drempel om in te kunnen stappen voor concurrenten, hoge kosten om te switchen voor consumenten of een sterk brand.
  5. Hoog dividendpercentage: natuurlijk wil je graag een zo hoog mogelijk percentage in dividend. Maar dit wil je alleen als het aandeel ook voldoet aan de bovenstaande 4 criteria. Hoog divdend is zo sterk als het bedrijf dat er achter zit. Zeker op de lange termijn.

Hoe kun je dividend aandelen kopen?

Er zijn 3 manieren om dividendaandelen te kopen:

  1. Zelf kopen. Je kunt zelf een portefeuille samenstellen van dividendaandelen. Kost veel tijd als je dit zelf allemaal moet gaan uitzoeken. Bovendien moet je bijhouden of het dividendbeleid niet wijzigt.
  2. Beleggingsfonds. Er zijn beleggingsfondsen met dividendaandelen. De fondsen lopen uiteen van hoge dividenden tot stabiele en consequente dividenden.
  3. ETF’s. Zo kan je een ETF kiezen die bestaat uit dividendaandelen (zoals Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield, of Deka DAXplus Maximum Dividend). Maar ook een ETF in bijvoorbeeld de Dow Jones of AEX betaalt dividend uit.

Welke dividendaandelen moet je kopen?

Wereldwijd zijn er veel keuzes in het kopen van dividendaandelen.

Beste Nederlandse dividendaandelen

Een overzicht wat de beste Nederlandse dividendaandelen uitkeerden in 2020:

dividend
ABN Amro 8,70%
Unibail-Rodamco-Westfield 7,80%
Aegon 7,60%
ING 6,30%
Randstad 6,30%
Shell 6,20%
NN Group 6,00%
ASR Nederland 5,40%
KPN 4,60%
Unilever 3,20%
Ahold-Delhaize 3,20%
RELX 2,30%
Philips 2,00%
Aalberts 1,90%
Heineken 1,70%
Wolters Kluwer 1,60%
ASML 0,80%

Maar zoals eerder gezegd:

kijk niet alleen naar het dividendpercentage, maar ook naar de stabiliteit van de onderneming.

Beste Amerikaanse dividend aandelen

Een belangrijk element van een sterk dividendaandeel is de hoeveelheid achtereenvolgende jaren dat het dividend wordt verhoogd.

En dan moet je naar Amerikaanse aandelen kijken.

Zo heeft Procter & Gamble al het onwaarschijnlijke aantal van 64 jaar gehaald.

Achtereenvolgende jaren dividend verhoogd
Procter & Gamble (NYSE:PG) 64
Coca-Cola (NYSE:KO) 59
Realty Income (NYSE:O) 25
Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) 58
Target (NYSE:TGT) 49

Bron: fool.com

Wat doen de grote beleggers?

Als je wil weten welke aandelen je moet kopen is het vaak slim om te kijken naar de grote beleggers.

En in het geval van dividend aandelen kun je het beste kijken wat Warren Buffett doet.

In het derde kwartaal van 2020 bezat Bershire Hathaway (het bedrijf van Warren Buffett) de volgende aandelen:

Aandeel Waarde
Apple (NASDAQ:AAPL) $132.5 miljard
Bank of America (NYSE:BAC) $33.6 miljard
Coca-Cola (NYSE:KO) $19.6 miljard
American Express (NYSE:AXP) $18.9 miljard
Kraft Heinz (NASDAQ:KHC) $10.7 miljard
U.S. Bancorp (NYSE:USB) $6.9 miljard
Moody’s (NYSE:MCO) $6.8 miljard
General Motors (NYSE:GM) $4.3 miljard
Wells Fargo (NYSE:WFC) $4.2 miljard
DaVita (NYSE:DVA) $3.9 miljard

bron: www.fool.com

Wat zijn de risico’s van dividend aandelen?

Het grootste risico dat je loopt met dividendaandelen is dat het dividend door een bepaalde reden niet wordt uitgekeerd.

Bij de grotere en stabiele bedrijven ligt dit risico lager: je hebt de meeste kans om gegarandeerd te zijn van dividend.

Door goed onderzoek te doen kun je dit risico nog verder verkleinen.

Kijk bijvoorbeeld naar Amerikaanse bedrijven die de afgelopen 100 jaar geen enkele dividend uitkering hebben gemist.

Bij deze bedrijven lijk je aardig veilig te zitten met je dividendaandelen.

Daarnaast blijft het investeren in dividendaandelen, ondanks de passieve strategie en lager risico, een belegging die risico met zich meebrengt.

Waar je geld kan  verdienen kan je het namelijk ook verliezen. Beleg daarom altijd met geld dat je niet direct nodig hebt, zodat je nooit in een financieel lastige situatie terecht komt.

Conclusie

Hoe verder je je verdiept in dividend aandelen hoe ingewikkelder het wordt.

Als dividendbelegger moet je veel keuze maken.

Kies je voor een hoog dividend of wil je je portefeuille meer focussen op dividendgroei?

Het is verstandig om je portefeuille te spreiden en niet te focussen op slechts één sector.

In plaats van de keuze om een hoog dividend te ontvangen bij één bedrijf, kun je ook kiezen voor een portefeuille met daarin meerdere groeiaandelen.

Dit geef meer spreiding en de groei maakt het mogelijk een dividendverlaging op te vangen.

Een simpele manier om te beginnen is het kopen van een ETF.

Natuurlijk staan hier kosten tegenover, maar het geeft je wel het gemak en de vrijheid die hierbij komt kijken.